Cuentas, monedas y activos

Por qué son importantes las cuentas

1. Vea dónde está almacenado su dinero: tarjetas, efectivo, ahorros y otros lugares financieros.
2. Evite mezclar todos los fondos en un solo número para que el dinero disponible y las reservas se mantengan claros.
3. Registre las operaciones con precisión: los gastos se retiran de una cuenta, los ingresos van a otra, las transferencias se mueven entre sus propias cuentas.
4. Obtenga una imagen total en la moneda base incluso cuando las cuentas utilicen diferentes monedas o activos.

Cuentas para tarjetas, efectivo y ahorros

En Kiso Money una cuenta es cualquier lugar donde se almacena su dinero: una tarjeta bancaria, billetera en efectivo, cuenta de ahorros dedicada, cuenta en moneda extranjera u otra fuente que desee rastrear por separado.

Puede personalizar nombres de cuentas, íconos y descripciones. En el caso de las tarjetas, los últimos cuatro dígitos ayudan a distinguir rápidamente cuentas similares.

Ejemplos de cuentas

• tarjeta bancaria primaria
• billetera en efectivo
• Tarjeta para gasto diario
• cuenta de ahorros
• Cuenta en moneda extranjera (USD/EUR)
• Cuenta dedicada a gastos familiares
• Cuenta para una meta financiera

Personalizar la apariencia de la cuenta

Cuando el número de cuentas crece, la distinción visual se vuelve importante. Kiso Money le permite configurar el ícono, el color del ícono, el color de fondo y una breve descripción para cada cuenta.

El editor de iconos admite iconos listos y estilos de símbolos personalizados mediante una letra o una abreviatura corta.

Qué puedes configurar

• Nombre de cuenta
• Icono de cuenta
• Color del icono
• Color de fondo
• Descripción de la cuenta
• Últimos 4 dígitos o pista corta
• Marca de letra/símbolo personalizada

Grupos de cuentas

A medida que crece el volumen de cuentas, la agrupación mantiene limpia la estructura: tarjetas bancarias, efectivo, ahorros, monedas extranjeras y cuentas con objetivos específicos.

Los grupos hacen que las listas sean menos ruidosas y ayudan a navegar rápidamente a través de las estructuras financieras personales y familiares.

Ejemplos de grupos de cuentas

• tarjetas bancarias
• Efectivo
• Ahorros
• cuentas en moneda
• cuentas familiares
• Metas financieras

Moneda o activo de la cuenta

Cada cuenta tiene su propia moneda o activo: UAH, USD, EUR, oro, plata, platino o instrumentos de mercado seleccionados.

Las operaciones heredan la moneda de la cuenta automáticamente. Para las cuentas de activos, el valor se puede convertir a la moneda base mediante la tasa o el precio actual.

¿Qué soporte de divisas/activos ofrece?

• Liquidar saldo por cuenta
• Operaciones correctas en moneda/activo de la cuenta
• Separación de cuentas UAH, USD, EUR y otras
• Soporte para activos como oro, plata, platino e instrumentos de mercado.
• Análisis de finanzas totales más precisos
• Una vista total en moneda base

Moneda base

La moneda base es la unidad principal del panorama financiero total. Para muchos usuarios en Ucrania es la UAH, pero puedes elegir lo que se adapte a tu contexto de vida.

Para gráficos históricos, Kiso Money utiliza la tasa o el precio del día exacto del gráfico, no el valor de hoy.

Dónde se utiliza la moneda base

• Cantidad total de dinero y activos
• Análisis de saldo por día
• Cuadros de ahorro
• Visión general de las finanzas personales y familiares
• Comparaciones entre períodos

cuentas de ahorro

Cualquier cuenta puede usarse como ahorro: fondo de emergencia, viajes, compras objetivo, reservas de divisas o acumulación a largo plazo.

La visibilidad separada de los ahorros ayuda a evitar mezclar reservas con el dinero para gastos diarios.

Objetivos típicos de una cuenta de ahorros

• Fondo de emergencia
• vacaciones
• Compra de tecnología
• Renovación del hogar
• Ahorro en moneda extranjera
• Ahorros basados en activos (oro/plata)
• Reservas a largo plazo
• Objetivo familiar compartido

Transferencias entre tus propias cuentas

La transferencia mueve dinero de una de sus cuentas a otra: de tarjeta a efectivo, de tarjeta principal a cuentas de ahorro o entre cuentas en divisas.

El traslado no es un gasto. Solo cambia la ubicación de almacenamiento. El gasto real aparece cuando realmente se gasta el dinero.

Ejemplos de transferencia

• tarjeta para cobrar
• Tarjeta primaria al ahorro
• Entre cuenta personal y familiar
• Entre diferentes monedas
• Regreso de una cuenta propia a otra

Cómo se utilizan las cuentas en gastos, ingresos y análisis

Las cuentas conectan las operaciones con la estructura financiera real: los gastos disminuyen en la cuenta seleccionada, los ingresos aumentan en la cuenta seleccionada, la transferencia actualiza dos saldos a la vez.

En análisis, las cuentas mejoran la precisión del saldo total, el seguimiento del historial y la vista de ahorros, al tiempo que se centran en la dinámica financiera general.

lo que obtienes

• Estructura monetaria realista
• Borrar nombres, íconos y descripciones de cuentas
• Saldo por cada cuenta
• Separación de tarjetas, efectivo y ahorros.
• Cuentas en diferentes monedas y activos
• Imagen total en moneda base
• Transferencias correctas entre cuentas propias
• Análisis de gastos, ingresos y ahorros más precisos

Cómo se ve en la aplicación: lista de cuentas

Cómo se ve en la aplicación: vista de moneda y activos

Cómo se ve en la aplicación: cuenta de ahorros

Cómo se ve en la aplicación: transferencia entre cuentas

Para quién son las cuentas y monedas en Kiso Money

• Personas con múltiples tarjetas o cuentas
• Personas separando efectivo del dinero del banco.
• Personas que mantienen parte de sus fondos en moneda o activos extranjeros.
• Personas que separan los ahorros del gasto diario
• Flujos de trabajo de presupuesto personal y familiar.
• Personas que desean un panorama financiero completo sin hojas de cálculo