Чи можна використовувати категорії без планів?

Так. Категорії можна використовувати окремо для обліку й аналітики. Плани можна додати пізніше лише для категорій, де потрібен додатковий орієнтир.

Плани працюють як ліміти?

Ні. Плани в Kiso Money — це орієнтири, а не жорсткі ліміти. Вони показують відхилення, але не забороняють витрачати більше плану.

Чи можна задати план на місяць і на рік?

Так. Для категорії можна використовувати місячні й річні плани одночасно, щоб бачити короткостроковий і довгостроковий контроль витрат.

Що показує позначка поточного дня?

Позначка поточного дня показує, яка частина місяця або року вже минула. Це допомагає порівняти фактичний темп витрат із ходом періоду.

Чи підходять плани для сімейного бюджету?

Так. Плани можна використовувати для спільних сімейних категорій: продукти, дім, авто, відпочинок, здоров'я та інші спільні витрати.

Категорії та плани бюджету в Kiso Money — контроль витрат за категоріями

Навіщо поєднувати категорії та плани

Категорії відповідають на запитання, куди йдуть гроші. Плани відповідають, скільки ви хотіли витратити і наскільки близько підійшли до цього орієнтиру.

Разом вони дають зрозумілішу картину бюджету: видно не лише загальну суму, а й категорії, де витрати зростають швидше очікуваного темпу.

Категорії показують структуру витрат

Загальна сума витрат за місяць не пояснює, куди саме пішли гроші. Категорії розкладають витрати за зрозумілими напрямами: продукти, транспорт, житло, здоров'я, підписки, авто та інші витрати.

Підкатегорії допомагають аналізувати деталі. Наприклад, усередині категорії «Авто» можна окремо враховувати заправку, ремонт, мийку, паркування та страхування.

Мета категорій і підкатегорій — практична аналітика для рішень, а не ідеальна класифікація кожної покупки.

Приклади категорій витрат

Продукти
Комунальні платежі
Транспорт
Здоров'я
Дім і побут
Кафе та ресторани
Підписки
Розваги
Одяг
Авто

Плани допомагають задати орієнтир за категоріями

План — це сума-орієнтир для конкретної категорії. Можна задати план на продукти, транспорт, авто, розваги та інші важливі напрями.

Плани не працюють як жорстка заборона. Вони допомагають вчасно помітити відхилення темпу й ухвалити рішення: скоригувати витрати, змінити план або зрозуміти причину.

Місячні та річні плани

Місячні плани зручні для регулярних категорій: продукти, транспорт, кафе, підписки.

Річні плани підходять для нерівномірних витрат: авто, страхування, ремонт, здоров'я, навчання, подарунки або сезонні витрати.

Місячні та річні плани можуть працювати одночасно: для короткострокового контролю і довгострокової фінансової картини.

Що видно на екрані категорії

Планова сума
Скільки вже витрачено
Скільки залишилося до планової суми
Прогрес витрат за місяць або рік
Позначка поточного дня в періоді
Наскільки фактичні витрати випереджають або відстають від ходу періоду

Як це допомагає контролювати витрати

Плани працюють найкраще разом із регулярним обліком витрат. Коли операції потрапляють у категорії, Kiso Money показує співвідношення фактичних витрат і плану.

Це допомагає помічати проблемні категорії не наприкінці місяця, коли гроші вже витрачені, а раніше — поки ще можна щось змінити.

Приклад

Якщо в середині місяця за категорією «Кафе та ресторани» вже витрачено більше половини плану, це не помилка і не заборона, а зрозумілий сигнал темпу витрат.

Плани для особистого й сімейного бюджету

В особистому бюджеті плани допомагають контролювати звички: щоденні покупки, підписки, транспорт, розваги та інші регулярні витрати.

У сімейному бюджеті плани особливо корисні для спільних категорій: продукти, дім, авто, здоров'я, відпочинок та інші витрати, які важливо контролювати разом.