Kiso Money a-t-il accès à mon argent ?

Non. L'intégration est utilisée pour lire les comptes et les relevés. Il ne permet pas les virements, les paiements ou la gestion de l'argent sur votre compte bancaire.

Qu'est-ce que l'utilisateur approuve lors de la connexion à une banque ?

Le fournisseur indique quel accès aux données est demandé pendant le flux d'autorisations. Il comprend généralement la liste des comptes et les relevés nécessaires aux opérations d'importation.

Puis-je lier un compte importé à un compte existant dans Kiso Money ?

Oui. Vous pouvez lier chaque compte importé à un compte d'application existant. Si les détails diffèrent, Kiso Money peut suggérer une correction du nom du compte, de la description, de la fin de la carte ou du solde.

Dois-je sélectionner les catégories manuellement pour toutes les opérations ?

Habituellement, vous définissez des catégories pour les premières opérations, puis Kiso Money peut suggérer automatiquement des catégories pour des transactions récurrentes similaires.

Que se passe-t-il si un achat appartient à différentes catégories ?

Divisez la transaction en plusieurs parties et associez chaque partie à une catégorie distincte.

Comment sont affichés les virements entre comptes connectés ?

Lorsqu'un mouvement entre des comptes connectés est détecté, il peut être marqué comme un transfert plutôt que comme une dépense ou un revenu afin que les analyses restent précises.

Importation de transactions bancaires dans Kiso Money

Comment fonctionne l'importation de transactions bancaires

L'importation bancaire est activée via un flux d'autorisation sécurisé où l'utilisateur voit explicitement quel accès est demandé.

Kiso Money utilise cette connexion en mode lecture seule pour importer des comptes et des relevés dans le suivi et l'analyse des dépenses.

Quelles données sont utilisées

L'intégration est conçue pour importer des opérations bancaires et les mapper à des catégories, des dates, des montants et des vues analytiques dans Kiso Money.

Que peut-on utiliser

Liste des comptes bancaires connectés
Relevés pour les comptes connectés
Nouvelles transactions après connexion
Historique des transactions pour la période sélectionnée
Données opérationnelles nécessaires au mappage des catégories, au montant, à la date et à l'analyse

Ce que Kiso Money n'obtient pas

Pas d'accès à votre argent
Aucune possibilité d'effectuer des virements
Aucune possibilité de payer les achats
Aucune capacité à gérer un compte bancaire

Associer des comptes bancaires avec des comptes d'application

Après connexion, chaque compte bancaire importé peut être lié à un compte existant dans Kiso Money ou à un compte nouvellement créé.

Si les détails du compte lié dérivent au fil du temps, Kiso Money peut afficher une action de correction pour synchroniser le nom du compte, la description, la fin de la carte ou le solde.

Chargement automatique des nouvelles transactions

Une fois les comptes liés, les nouvelles transactions bancaires peuvent apparaître automatiquement dans Kiso Money, réduisant ainsi les saisies manuelles répétitives.

Les opérations importées participent aux dépenses, aux revenus, aux transferts et aux analyses, tandis que vous pouvez toujours affiner les catégories si nécessaire.

Correspondance automatique des catégories

Kiso Money peut mémoriser votre choix de catégorie pour les opérations récurrentes et le suggérer la prochaine fois pour des modèles de marchands similaires.

Ceci est particulièrement utile pour les supermarchés, les stations-service, les cafés, les abonnements, les transports, les pharmacies et autres paiements répétés.

Importer des opérations historiques

Vous pouvez importer non seulement de nouvelles transactions, mais également des historiques pour une période sélectionnée, par exemple 7 jours, un mois ou plus.

Certaines opérations importées peuvent encore nécessiter une confirmation de catégorie, ce qui améliore la précision des analyses et la qualité de la correspondance automatique future.

Divisez une transaction en plusieurs catégories

Certaines opérations par carte incluent des achats mixtes sur un seul reçu. Dans Kiso Money, vous pouvez diviser une transaction en parties et attribuer chaque partie à la bonne catégorie.

Cela garantit la précision des analyses : les courses vont aux courses, les articles ménagers aux ménages, et le montant total des opérations reste cohérent.

Virements entre comptes connectés

Lorsque plusieurs comptes bancaires sont connectés (par exemple, cartes utilisées par des membres de la famille), Kiso Money peut détecter les virements internes entre eux.

De telles opérations ne doivent pas être traitées comme des dépenses ou des revenus normaux, de sorte que les analyses budgétaires restent claires et ne soient pas faussées par les mouvements monétaires internes.

Importation bancaire pour la budgétisation personnelle et familiale

Pour la budgétisation personnelle, l’intégration facilite l’importation automatique des opérations de carte et réduit le recours à la saisie manuelle.

Pour la budgétisation familiale, plusieurs comptes liés permettent de créer une vue commune des dépenses, même lorsque les achats sont payés avec différentes cartes.