Funktion
Import von Banktransaktionen in Kiso Money
Verbinden Sie Ihre Bankquelle, verknüpfen Sie Konten mit App-Konten und importieren Sie automatisch Transaktionen für Ausgabenkategorien und Analysen.
Hauptvorteile
- Verbindung über sicheren Berechtigungsfluss
- Lesezugriff auf Kontoauszüge und Konten
- Verknüpfen importierter Konten mit Kiso Money-Konten
- Automatischer Import neuer Transaktionen
- Import historischer Vorgänge für den ausgewählten Zeitraum
- Automatischer Kategorieabgleich für wiederkehrende Vorgänge
- Teilen Sie eine Transaktion in mehrere Kategorien auf
- Übertragungserkennung zwischen verbundenen Konten
So funktioniert der Import von Banktransaktionen
Der Bankimport wird durch einen sicheren Autorisierungsfluss ermöglicht, bei dem der Benutzer explizit sieht, welcher Zugriff angefordert wird.
Kiso Money verwendet diese Verbindung im schreibgeschützten Modus, um Konten und Kontoauszüge in die Spesenverfolgung und -analyse zu importieren.
Welche Daten werden verwendet
Die Integration dient dazu, Bankvorgänge zu importieren und sie Kategorien, Daten, Beträgen und Analyseansichten in Kiso Money zuzuordnen.
Was kann verwendet werden
- Liste der verbundenen Bankkonten
- Kontoauszüge für verbundene Konten
- Neue Transaktionen nach der Verbindung
- Historische Transaktionen für den ausgewählten Zeitraum
- Betriebsdaten, die für die Kategoriezuordnung, Menge, Datum und Analyse benötigt werden
Was Kiso Money nicht bekommt
- Kein Zugriff auf Ihr Geld
- Keine Möglichkeit, Überweisungen vorzunehmen
- Keine Möglichkeit, Einkäufe zu bezahlen
- Keine Möglichkeit, ein Bankkonto zu verwalten
Verknüpfen Sie Bankkonten mit App-Konten
Nach der Verbindung kann jedes importierte Bankkonto mit einem bestehenden Konto in Kiso Money oder einem neu erstellten Konto verknüpft werden.
Wenn die verknüpften Kontodetails im Laufe der Zeit abweichen, kann Kiso Money eine Korrekturmaßnahme anzeigen, um den Kontonamen, die Beschreibung, den Kartenrest oder den Kontostand zu synchronisieren.
Automatisches Laden neuer Transaktionen
Nachdem Konten verknüpft wurden, können neue Banktransaktionen automatisch in Kiso Money erscheinen, wodurch wiederholte manuelle Eingaben reduziert werden.
Importierte Vorgänge sind an Ausgaben, Einnahmen, Transfers und Analysen beteiligt, während Sie bei Bedarf weiterhin Kategorien verfeinern können.
Automatischer Kategorieabgleich
Kiso Money kann sich Ihre Kategorieauswahl für wiederkehrende Vorgänge merken und sie beim nächsten Mal für ähnliche Händlermuster vorschlagen.
Dies ist besonders nützlich für Supermärkte, Tankstellen, Cafés, Abonnements, Transport, Apotheken und andere wiederkehrende Zahlungen.
Historische Vorgänge importieren
Sie können nicht nur neue Transaktionen importieren, sondern auch historische Transaktionen für einen ausgewählten Zeitraum, z. B. 7 Tage, einen Monat oder länger.
Für einige importierte Vorgänge ist möglicherweise noch eine Kategoriebestätigung erforderlich, was die Analysegenauigkeit und die zukünftige Qualität des automatischen Abgleichs verbessert.
Teilen Sie eine Transaktion in mehrere Kategorien auf
Bei einigen Kartenvorgängen sind gemischte Einkäufe in einem Beleg enthalten. In Kiso Money können Sie eine Transaktion in Teile aufteilen und jeden Teil der richtigen Kategorie zuordnen.
Dadurch bleiben die Analysen präzise: Lebensmittel gehen an Lebensmittel, Haushaltswaren an Haushalt und der Gesamtbetrag bleibt konstant.
Überweisungen zwischen verbundenen Konten
Wenn mehrere Bankkonten verbunden sind (z. B. Karten, die von Familienmitgliedern verwendet werden), kann Kiso Money interne Überweisungen zwischen ihnen erkennen.
Solche Vorgänge sollten nicht als normale Ausgaben oder Einnahmen behandelt werden, damit die Budgetanalyse sauber bleibt und nicht durch interne Geldbewegungen verzerrt wird.
Bankimport für die persönliche und familiäre Budgetierung
Bei der persönlichen Budgetierung unterstützt die Integration den automatischen Import von Kartenvorgängen und reduziert die Abhängigkeit von der manuellen Eingabe.
Bei der Familienbudgetierung helfen mehrere verknüpfte Konten dabei, eine gemeinsame Ausgabenansicht zu erstellen, selbst wenn Einkäufe mit unterschiedlichen Karten bezahlt werden.
Wenn Integration besonders sinnvoll ist
- Sie zahlen häufig mit Bankkarten
- Sie möchten nicht jeden Vorgang manuell hinzufügen
- Sie möchten aktuelle Ausgabenanalysen
- Sie nutzen mehrere Karten oder Konten
- Sie verwalten ein Familienbudget
- Sie müssen historische Vorgänge importieren
- Sie benötigen eine genauere Kategorienverteilung
So sieht es in der App aus: Operations-Feed
So sieht es in der App aus: Kontoverknüpfung
So sieht es in der App aus: Überweisung zwischen Konten
So sieht es in der App aus: Transaktion aufteilen
FAQ
Bekommt Kiso Money Zugriff auf mein Geld?
Nein. Die Integration wird zum Lesen von Konten und Kontoauszügen verwendet. Überweisungen, Zahlungen oder Geldverwaltung auf Ihrem Bankkonto sind nicht möglich.
Was genehmigt der Benutzer bei der Anbindung einer Bank?
Der Anbieter zeigt an, welcher Datenzugriff während des Berechtigungsflusses angefordert wird. Normalerweise enthält es eine Kontoliste und Kontoauszüge, die für Importvorgänge erforderlich sind.
Kann ich ein importiertes Konto mit einem bestehenden Konto in Kiso Money verknüpfen?
Ja. Sie können jedes importierte Konto mit einem vorhandenen App-Konto verknüpfen. Wenn sich die Details unterscheiden, kann Kiso Money eine Korrektur des Kontonamens, der Beschreibung, des Kartenendes oder des Kontostands vorschlagen.
Werden neue Vorgänge automatisch geladen?
Ja. Nach der Anbindung und Kontoverknüpfung können neue Banktransaktionen automatisch in Kiso Money erscheinen.
Kann ich alte Transaktionen importieren?
Ja. Sie können historische Vorgänge für einen ausgewählten Zeitraum importieren: zum Beispiel 7 Tage, einen Monat oder einen längeren Zeitraum.
Muss ich Kategorien für alle Vorgänge manuell auswählen?
Normalerweise legen Sie Kategorien für frühe Vorgänge fest, dann kann Kiso Money automatisch Kategorien für ähnliche wiederkehrende Transaktionen vorschlagen.
Was passiert, wenn ein Kauf zu verschiedenen Kategorien gehört?
Teilen Sie die Transaktion in mehrere Teile auf und ordnen Sie jeden Teil einer separaten Kategorie zu.
Wie werden Überweisungen zwischen verbundenen Konten angezeigt?
Wenn eine Bewegung zwischen verbundenen Konten erkannt wird, kann diese als Überweisung statt als Aufwand oder Ertrag markiert werden, damit die Analysen korrekt bleiben.
Versuchen Sie den Import von Banktransaktionen in Kiso Money
Verbinden Sie Ihre Bankquelle, verknüpfen Sie Konten in der App und nutzen Sie den automatischen Transaktionsimport für die Ausgabenverfolgung und -analyse.
